《證券期貨業(yè)科技發(fā)展“十四五”規(guī)劃》

        2021年10月21日，在2021年金融街論壇年會平行論壇——“全球金融科技峰會資本市場金融科技論壇”上，由證監(jiān)會科技監(jiān)管局組織相關(guān)單位編制的《證券期貨業(yè)科技發(fā)展“十四五”規(guī)劃》（以下簡稱《規(guī)劃》）正式發(fā)布。

（一）四大挑戰(zhàn)

      《規(guī)劃》指出，證券期貨業(yè)科技發(fā)展正面臨四大方面的挑戰(zhàn)。

        一是面對國家發(fā)展戰(zhàn)略的宏觀要求，國際合作以及金融雙向開放大趨勢下，資本市場的運行穩(wěn)健性與風(fēng)險防范能力，需要進一步鞏固與加強。

        二是面對國際形勢的不確定性，全行業(yè)的網(wǎng)絡(luò)安全防護能力與關(guān)鍵技術(shù)領(lǐng)域的自主安全可控水平，發(fā)展不均衡，整體需要強化。

        三是面對蓬勃發(fā)展的金融科技，一方面，對創(chuàng)新的研究支持力度以及落地應(yīng)用轉(zhuǎn)換效率，仍需提升；另一方面，對于金融業(yè)務(wù)模式創(chuàng)新的不斷涌現(xiàn)，新技術(shù)的標(biāo)準(zhǔn)與規(guī)范建設(shè)，需要同步豐富，監(jiān)管的智能化水平仍需加強，監(jiān)管與創(chuàng)新的平衡需要進一步把握。

        四是面對數(shù)字時代下的轉(zhuǎn)型要求，行業(yè)科技治理能力需要不斷提升。同時，數(shù)據(jù)作為新型要素資源，如何發(fā)揮其價值成為共性難點。

（二）六大重點建設(shè)任務(wù)

        《證券期貨業(yè)科技發(fā)展“十四五”規(guī)劃》是“十四五”時期證券期貨業(yè)科技監(jiān)管工作的思想指南，圍繞“推進行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型發(fā)展”與“數(shù)據(jù)讓監(jiān)管更加智慧”兩大主題，重點布局六大方面：

        一是持續(xù)打造一體化行業(yè)基礎(chǔ)設(shè)施，推進行業(yè)云基礎(chǔ)建設(shè)、數(shù)據(jù)倉庫建設(shè)等；

        二是推進科技賦能與金融科技創(chuàng)新，構(gòu)建資本市場金融科技創(chuàng)新試點機制等；

        三是完善行業(yè)科技治理體制，加強數(shù)據(jù)治理體系建設(shè)等；

       四是塑造領(lǐng)先的安全可控體系，開展信創(chuàng)產(chǎn)品驗證測試等；

       五是提高科技標(biāo)準(zhǔn)化水平，拓展標(biāo)準(zhǔn)實施路徑等；

       六是提升金融科技研究水平，包括金融科技前瞻性課題研究、關(guān)鍵技術(shù)及平臺設(shè)施研發(fā)等。

       新形勢下，金融科技的監(jiān)管力度也在增強。需要指出的是，金融科技的監(jiān)管與創(chuàng)新并不相悖。隨著金融業(yè)務(wù)邊界逐漸模糊，金融科技監(jiān)管也應(yīng)逐漸從機構(gòu)監(jiān)管向功能監(jiān)管轉(zhuǎn)變，加大對跨行業(yè)、跨市場交叉性金融風(fēng)險的甄別與防范，為金融科技創(chuàng)新“精準(zhǔn)排雷”。嚴(yán)管即厚愛，脫離監(jiān)管的創(chuàng)新難以持續(xù)，只有將金融科技納入監(jiān)管框架中，才能使創(chuàng)新的生命力更為堅韌與持久。