案例一：輕信“牛股師”損失慘重

案情摘要

    趙某自封資深的“牛股師”、“私募王牌操盤(pán)手”，宣稱(chēng)曾在多家知名證券公司工作，在多家網(wǎng)站博客張貼股票賬戶(hù)截圖炫耀其操作的股票均有盈利，并自我吹噓其通過(guò)內(nèi)部渠道獲取翻倍牛股的投資信息，以誘導(dǎo)投資者與其聯(lián)系。趙某招兵買(mǎi)馬，指示員工通過(guò)QQ群、手機(jī)短信、售賣(mài)股票軟件等方式指導(dǎo)投資者買(mǎi)賣(mài)股票，以“指導(dǎo)費(fèi)、咨詢(xún)費(fèi)、服務(wù)費(fèi)、會(huì)費(fèi)”等名義收取投資者800余萬(wàn)元，投資者虧損嚴(yán)重。

    2013年5月，投資者向當(dāng)?shù)刈C監(jiān)局舉報(bào)，該局聯(lián)合公安機(jī)關(guān)對(duì)趙某非法經(jīng)營(yíng)案進(jìn)行了查處。

風(fēng)險(xiǎn)提示

    近期隨著股市火爆，非法證券咨詢(xún)又開(kāi)始改頭換面，以QQ群、微信群、手機(jī)短信、股票軟件等形式群發(fā)股票買(mǎi)賣(mài)信息，并信誓旦旦承諾包賺不賠。投資者一定要擦亮眼睛，通過(guò)在中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站核實(shí)公司及人員是否有證券投資咨詢(xún)資格、核實(shí)公司地址是否真實(shí)、收款賬戶(hù)是否是公司賬戶(hù)等方式增強(qiáng)識(shí)別能力，維護(hù)自身合法權(quán)益。

案例二：迷信“消息”股深陷騙局 

案情摘要

    2010年3月起，以田某某、劉某某為首的犯罪團(tuán)伙先后在多個(gè)城市注冊(cè)成立“某某網(wǎng)絡(luò)科技有限公司”等9家公司，招聘員工超過(guò)200人，以銷(xiāo)售炒股軟件為幌子，通過(guò)QQ群、飛信等聊天工具，大量發(fā)布股票交割單電腦截圖等虛假信息，以推薦牛股、提供內(nèi)幕信息、與私募基金合作獲取高額收益為誘餌，向投資者非法薦股，從事非法證券投資咨詢(xún)活動(dòng)，騙取全國(guó)各地投資者錢(qián)財(cái)。

    2013年5月，經(jīng)過(guò)周密調(diào)查，當(dāng)?shù)刈C監(jiān)局聯(lián)合公安機(jī)關(guān)一舉查處某某網(wǎng)絡(luò)科技有限公司等5家非法證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)，抓捕18名犯罪嫌疑人。

    2014年6月19日，當(dāng)?shù)厝嗣穹ㄔ簩?duì)某某網(wǎng)絡(luò)科技有限公司非法經(jīng)營(yíng)案進(jìn)行判決，分別判決田某某、劉某某等15人非法經(jīng)營(yíng)罪，判處有期徒刑1年3個(gè)月至2年，并處罰金2萬(wàn)元至50萬(wàn)元。

風(fēng)險(xiǎn)提示

    從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，須經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)獲得相關(guān)業(yè)務(wù)資格，證券從業(yè)人員須通過(guò)所在機(jī)構(gòu)向中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)執(zhí)業(yè)資格方可上崗。合法的證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)在開(kāi)展業(yè)務(wù)活動(dòng)中一般使用對(duì)公賬戶(hù)，請(qǐng)投資者切勿向個(gè)人賬戶(hù)匯款，并自覺(jué)遠(yuǎn)離提供所謂“內(nèi)幕股”的非法機(jī)構(gòu)，摒棄“一夜暴富”觀念，保持理性投資心態(tài)，切記“天上不會(huì)掉餡餅”。

案例三：非法代客理財(cái)害人不淺 

案情摘要

    王某等人借用經(jīng)過(guò)工商登記注冊(cè)的公司外衣，通過(guò)電話、互聯(lián)網(wǎng)、短信等營(yíng)銷(xiāo)方式，以高額投資回報(bào)為誘餌，騙取投資者投資咨詢(xún)服務(wù)費(fèi)。該公司主要通過(guò)三招吸引投資者。

    一是形象包裝。該公司特意租賃了一處高檔寫(xiě)字樓，設(shè)立了一個(gè)功能強(qiáng)大的公司網(wǎng)站，內(nèi)容覆蓋股票、基金、期貨等主要投資領(lǐng)域，可以免費(fèi)由公司的“名牌分析師”提供股票診斷服務(wù)。

    二是“話術(shù)”誘惑。該公司專(zhuān)門(mén)培訓(xùn)了一批巧舌如簧的員工，以極富煽動(dòng)性的語(yǔ)言，信誓旦旦的保證等多種“話術(shù)”手段招攬客戶(hù)。

    三是協(xié)議解慮。該公司通過(guò)與客戶(hù)簽訂《委托理財(cái)協(xié)議》或《資產(chǎn)管理協(xié)議書(shū)》的形式，騙取客戶(hù)的信任，輕而易舉地獲取了其股票賬號(hào)和密碼，進(jìn)而全權(quán)代理其買(mǎi)賣(mài)股票，并根據(jù)協(xié)議收取資產(chǎn)管理費(fèi)（客戶(hù)股票賬戶(hù)資產(chǎn)額的1%至10%）和盈利分成收入（客戶(hù)股票賬戶(hù)盈利部分的20%）。

    案發(fā)時(shí)，該公司代為操盤(pán)的資金規(guī)模達(dá)11,000多萬(wàn)元，非法獲利近1,900萬(wàn)元。

風(fēng)險(xiǎn)提示

    非法代客理財(cái)是違法行為，投資者如參與其中，相關(guān)利益不受法律保護(hù)，因此，投資者在證券投資過(guò)程中一定要認(rèn)清非法代客理財(cái)?shù)谋举|(zhì)和危害，自覺(jué)養(yǎng)成良好的投資理財(cái)習(xí)慣，樹(shù)立正確的投資理念，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)意識(shí)，提高風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力，避免落入非法代客理財(cái)?shù)南葳濉?/span>

案例四：遠(yuǎn)離非法“白銀現(xiàn)貨” 

案情摘要

    2013年11月至2014年8月，某電子商務(wù)公司通過(guò)QQ等方式在網(wǎng)上招攬客戶(hù)，利用該公司設(shè)立的網(wǎng)上集中交易平臺(tái)，誘騙投資者參與所謂的白銀現(xiàn)貨交易。投資者上當(dāng)后，該公司再謊稱(chēng)能提供專(zhuān)業(yè)指導(dǎo)，騙取投資者賬號(hào)密碼，擅自操作投資者賬戶(hù)，通過(guò)不斷刷單賺取投資者高額交易手續(xù)費(fèi)、倉(cāng)席費(fèi)等費(fèi)用；同時(shí)，該公司操控集中交易平臺(tái)，與客戶(hù)對(duì)賭，侵占客戶(hù)資產(chǎn)，給投資者造成巨大損失。

    2014年7月，受害人向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。日前，檢察機(jī)關(guān)對(duì)該公司相關(guān)人員以涉嫌詐騙罪向人民法院提起公訴。

風(fēng)險(xiǎn)提示

    不法分子往往以高收益為誘餌，說(shuō)白銀交易“投資小、收益大”，只要跟著“老師”做，就可“收益翻番”，誘導(dǎo)投資者參與白銀交易，詐騙投資者錢(qián)財(cái)。根據(jù)國(guó)家有關(guān)規(guī)定，除國(guó)務(wù)院金融監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)的交易所之外，其他任何交易場(chǎng)所均不得采取集中競(jìng)價(jià)、電子撮合、連續(xù)交易等交易方式從事商品或權(quán)益交易，也不得采用集中方式進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)化合約交易。投資者應(yīng)當(dāng)高度警惕以“白銀”等貴金屬為名義，采取集中競(jìng)價(jià)、連續(xù)交易等違法交易方式的交易活動(dòng)，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙。如發(fā)現(xiàn)有人通過(guò)勸誘投資者參與白銀交易騙取錢(qián)財(cái)?shù)?，可向?dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)案，以免造成損失。

案例五：非法基金瘋狂斂財(cái) 

案情摘要

    胡某某、張某夫妻二人，頂著“2008和諧中國(guó)十大年度人物”、“2008中華十大財(cái)智人物”和“上海市企業(yè)聯(lián)合會(huì)常務(wù)理事會(huì)執(zhí)行委員”等光環(huán)，打著香港某某國(guó)際控股有限公司旗號(hào)，以“全球投資、復(fù)利增長(zhǎng)”等噱頭，通過(guò)理財(cái)博覽會(huì)、許以高額回報(bào)等手段在全國(guó)30多個(gè)省市大肆招募投資者，銷(xiāo)售所謂的“復(fù)利產(chǎn)品”——XX環(huán)球基金，先后與844位客戶(hù)簽訂合同，將所收客戶(hù)資金用于大陸、香港等地的證券、期貨投資，涉及金額1.27億元，造成大部分本金虧損。當(dāng)?shù)刈C監(jiān)局在查清上述違法事實(shí)后，將案件移送公安機(jī)關(guān)。

風(fēng)險(xiǎn)提示

    一個(gè)沒(méi)有相關(guān)資質(zhì)的所謂香港公司，虛構(gòu)新型復(fù)利產(chǎn)品，編制諸多美麗光環(huán)，騙取全國(guó)近千名投資者的信任，獲取令人咋舌的非法所得。犯罪分子最終受到法律的制裁，投資者應(yīng)以該案為警鐘，自覺(jué)抵制高額回報(bào)、快速致富的誘惑，正確識(shí)別非法證券活動(dòng)，努力提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。

案例六：“海外上市”騙局 

案情摘要

    2006年2月，某證券公司營(yíng)業(yè)部“客戶(hù)服務(wù)中心”正式對(duì)外營(yíng)業(yè)，在這里的人自稱(chēng)某大型投資公司的經(jīng)紀(jì)人團(tuán)隊(duì)。

    一天，“客戶(hù)服務(wù)中心”業(yè)務(wù)員告訴該營(yíng)業(yè)部股民蘇某，“‘四川某公司’即將在美國(guó)上市，現(xiàn)有部分原始股正在轉(zhuǎn)讓?zhuān)瑢脮r(shí)將有10倍收益！”，投資者購(gòu)買(mǎi)后，公司還會(huì)給投資者出具股票托管卡，保證風(fēng)險(xiǎn)無(wú)虞。在幾位業(yè)務(wù)員的極力鼓動(dòng)下，舒某把自己多年的積蓄統(tǒng)統(tǒng)拿了出來(lái)交給這幾位經(jīng)紀(jì)人，并現(xiàn)場(chǎng)簽訂了股份轉(zhuǎn)讓協(xié)議、辦理了過(guò)戶(hù)手續(xù)。

    幾天后，舒某前去詢(xún)問(wèn)公司海外上市事宜時(shí)，這個(gè)“客戶(hù)服務(wù)中心”已經(jīng)人去樓空了，而證券營(yíng)業(yè)部的工作人員卻稱(chēng)該服務(wù)中心與其無(wú)任何關(guān)系。舒某這才發(fā)現(xiàn)自己上當(dāng)受騙了。

風(fēng)險(xiǎn)提示

    從這一案例來(lái)看，不法分子利用投資者相關(guān)法制知識(shí)欠缺的弱點(diǎn)，通過(guò)虛假宣傳、虛構(gòu)材料，向社會(huì)公眾銷(xiāo)售未上市公司所謂原始股。根據(jù)法律規(guī)定，未經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)，未上市公司原始股在我國(guó)境內(nèi)不得面向社會(huì)公眾公開(kāi)銷(xiāo)售或者致使股東累計(jì)超過(guò)200人；凡在我國(guó)境內(nèi)從事代理銷(xiāo)售股票等證券經(jīng)營(yíng)活動(dòng)都需經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)，未經(jīng)核準(zhǔn)的均屬非法證券經(jīng)營(yíng)行為。

    投資者在買(mǎi)入股票之前，可登錄中國(guó)證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站或致電當(dāng)?shù)刈C券監(jiān)管部門(mén)，查詢(xún)相關(guān)公司是否具有公開(kāi)發(fā)行股票的資格，以防上當(dāng)受騙。

案例七：網(wǎng)絡(luò)新型案件

案情摘要

    公安機(jī)關(guān)偵查發(fā)現(xiàn)，有不法分子以購(gòu)買(mǎi)A公司原始股為名實(shí)施集資詐騙、傳銷(xiāo)等非法活動(dòng)。該公司網(wǎng)站自稱(chēng)，A公司附屬于北歐投資聯(lián)盟集團(tuán)的環(huán)球服務(wù)平臺(tái)。聲稱(chēng)購(gòu)買(mǎi)A公司的原始股票，股東將獲得幾十倍、上百倍的利潤(rùn)。該公司還鼓勵(lì)參與者通過(guò)網(wǎng)絡(luò)發(fā)展下線，推薦他人參與。據(jù)了解，北京、遼寧、湖南、內(nèi)蒙古、浙江等地均有群眾參與，并且多為退休老年人，涉案金額少則幾萬(wàn)元，多則幾十萬(wàn)元，一旦不法分子關(guān)閉網(wǎng)站、攜款潛逃，將會(huì)給投資者造成巨額經(jīng)濟(jì)損失。

風(fēng)險(xiǎn)提示

    此類(lèi)網(wǎng)絡(luò)投資詐騙一般具有以下兩個(gè)方面的特點(diǎn)：

    一是投資的誘惑性。從事此類(lèi)網(wǎng)絡(luò)集資、傳銷(xiāo)的公司，往往聲稱(chēng)自己為國(guó)際知名跨國(guó)公司或其分支機(jī)構(gòu)，同時(shí)，宣稱(chēng)其經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目為能源開(kāi)發(fā)、黃金期貨、外匯交易等高收益高風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目，且公司擁有專(zhuān)業(yè)投資團(tuán)隊(duì)可有效降低風(fēng)險(xiǎn)，并聲稱(chēng)年回報(bào)率高，周期短，按天返利的機(jī)制，編造十分美好的誘人“錢(qián)景”，引誘投資者上當(dāng)受騙。

    二是網(wǎng)絡(luò)的虛擬性。不法分子在境內(nèi)外利用網(wǎng)絡(luò)設(shè)局進(jìn)行行騙活動(dòng)的經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，其公司就是一個(gè)網(wǎng)站，而且服務(wù)器一般設(shè)在境外；公司的廣告宣傳完全在互聯(lián)網(wǎng)上進(jìn)行，資金往來(lái)依靠電子轉(zhuǎn)賬和網(wǎng)上支付。整個(gè)操作流程實(shí)現(xiàn)了全網(wǎng)絡(luò)化。網(wǎng)絡(luò)化特別容易使一些既缺乏金融知識(shí)又缺乏科技知識(shí)的老齡人群上當(dāng)受騙。

    不法分子借用從事境外證券交易活動(dòng)的方式，認(rèn)為可以不受中國(guó)法律的約束和管制，掩蓋從事不法行為的真實(shí)目的，并以此來(lái)迷惑和欺騙群眾，逃避打擊。實(shí)際上，根據(jù)法律屬地管轄的原則，凡在我國(guó)境內(nèi)從事任何活動(dòng)的一切國(guó)內(nèi)外機(jī)構(gòu)或個(gè)人，都要受到我國(guó)法律的約束，即使號(hào)稱(chēng)從事境外證券業(yè)務(wù)，未經(jīng)依法批準(zhǔn)，其違法行為同樣會(huì)受到我國(guó)法律的制裁。

案例八：借用境外上市公司編造謊言

案情摘要

    A投資公司通過(guò)電話、網(wǎng)絡(luò)等通訊方式與投資者取得聯(lián)系，聲稱(chēng)該公司掌握在香港聯(lián)合交易所上市的B公司將開(kāi)展定向增發(fā)的內(nèi)部消息，屆時(shí)B公司股價(jià)將比現(xiàn)在上漲數(shù)倍，A公司可以通過(guò)其合作券商免費(fèi)向投資者提供開(kāi)立港股（H股）證券賬戶(hù)的代辦服務(wù)，投資者只需通過(guò)開(kāi)立后的賬戶(hù)按照A公司提供的時(shí)點(diǎn)和價(jià)位交易不低于10000股的B公司股票，即可享受巨額收益，但要獲知交易時(shí)點(diǎn)和價(jià)位則需要向A公司支付一定“勞務(wù)費(fèi)”，誘使投資者上當(dāng)受騙。

風(fēng)險(xiǎn)提示

    上述案例是社會(huì)上最近出現(xiàn)的新類(lèi)型欺詐手段，其主要特點(diǎn)有二：

    一是利用投資者對(duì)境外資本市場(chǎng)及上市公司的不熟悉來(lái)強(qiáng)化其宣傳活動(dòng)的神秘性，掩蓋虛假事實(shí)和違法性；

    二是利用可以為投資者開(kāi)立境外證券賬戶(hù)來(lái)增強(qiáng)其騙術(shù)的迷惑性，使投資者認(rèn)為該公司為正規(guī)公司，從而放松了警惕。以開(kāi)立H股證券賬戶(hù)為例，內(nèi)地居民只能通過(guò)香港證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的持有證券交易牌照的合格券商在內(nèi)地開(kāi)立的分公司或辦事處開(kāi)戶(hù)辦理，其他公司或個(gè)人沒(méi)有資格開(kāi)展代辦業(yè)務(wù)。

    另外，不法分子所謂的知道上市公司在未來(lái)將要開(kāi)展重組的宣傳伎倆還有避免謊言過(guò)早被投資者識(shí)破的目的，利用重組還在醞釀來(lái)給他們行騙爭(zhēng)取盡可能長(zhǎng)的時(shí)間。

案例九：“神奇”軟件藏陷阱 

案情摘要

   “××軟件是我們公司匯集國(guó)內(nèi)金融、科技精英，投入巨資開(kāi)發(fā)的高科技產(chǎn)品，可以第一時(shí)間實(shí)時(shí)跟蹤國(guó)內(nèi)全部股票走勢(shì)，并自動(dòng)發(fā)出買(mǎi)賣(mài)點(diǎn)信號(hào)，操作簡(jiǎn)單，選股精準(zhǔn)。不但如此，用戶(hù)還可以享受資深投資顧問(wèn)一對(duì)一的服務(wù)，很多客戶(hù)都已獲利不菲?！?/span>

    2008年上半年，投資者朱某在瀏覽網(wǎng)站時(shí)，發(fā)現(xiàn)了成都某網(wǎng)絡(luò)科技公司上述關(guān)于“某股票資訊終端”的產(chǎn)品宣傳。通過(guò)進(jìn)一步接觸，朱某了解到，公司軟件按股票走勢(shì)準(zhǔn)確度和售后一對(duì)一咨詢(xún)服務(wù)內(nèi)容不同劃分為若干等級(jí)，其中“絕密計(jì)劃”等級(jí)收費(fèi)逾十萬(wàn)，由公司“王牌投資總監(jiān)”親自指導(dǎo)操作。在“神奇”的“高科技軟件”光環(huán)下，在公司“轟炸式”營(yíng)銷(xiāo)攻勢(shì)下，在公司“貼心”服務(wù)的承諾下，朱某動(dòng)搖了，交費(fèi)11萬(wàn)余元，成為了該公司的軟件用戶(hù)。

    此后，朱某拿到的軟件卻沒(méi)有帶來(lái)預(yù)期的收益，賬戶(hù)經(jīng)所謂的“王牌投資總監(jiān)”實(shí)盤(pán)指導(dǎo)后甚至出現(xiàn)了嚴(yán)重虧損。公司當(dāng)初信誓旦旦的收益承諾，事后看來(lái)只不過(guò)是打著神奇高科技軟件旗號(hào)的又一起非法證券活動(dòng)。

風(fēng)險(xiǎn)提示

    經(jīng)查實(shí)，該公司的炒股軟件，不過(guò)是在現(xiàn)有行情軟件基礎(chǔ)上簡(jiǎn)單改動(dòng)的粗制濫造品。公司明里以銷(xiāo)售軟件為名，實(shí)質(zhì)卻是未經(jīng)證監(jiān)會(huì)許可，非法從事證券投資咨詢(xún)活動(dòng)。最終公司的非法行為被依法取締，并由證券監(jiān)管部門(mén)移送公安機(jī)關(guān)處理。

案例十：層層設(shè)套，擺下連環(huán)計(jì)

案情摘要

    在營(yíng)銷(xiāo)人員的不斷鼓吹下，于某繳納5000元成為了一家投資咨詢(xún)公司的會(huì)員。但是在接下來(lái)三個(gè)月中，“高老師”推薦的股票均處于虧損被套的狀態(tài)，讓于先生非常氣憤。因此于某將股票虧損情況進(jìn)行了投訴，對(duì)方稱(chēng)所推薦的股票都是漲停股票，對(duì)虧損的情況一定會(huì)徹查清楚。

    兩天后，于某接到自稱(chēng)為“白總監(jiān)” 的電話，稱(chēng)為了彌補(bǔ)于某的損失,公司現(xiàn)推出一項(xiàng)“秘密”行動(dòng)，準(zhǔn)備聯(lián)合幾家機(jī)構(gòu)拉升幾只股票，參與其中的投資者可以獲取巨大利益。鑒于前期余某的損失，公司以?xún)?yōu)惠的價(jià)格將于某升級(jí)為高級(jí)會(huì)員，只要再繳納 18000 元就能享受到 38868 元高級(jí)會(huì)員的待遇,由其親自指導(dǎo)炒股，保證能獲取50 %以上的收益，并要求余某保密，“白總監(jiān)”信誓旦旦，再次騙取了于某的信任。在于某又給該公司匯去了18000元后，“白總監(jiān)”也人間蒸發(fā)，杳無(wú)音信了。于某這才明白過(guò)來(lái),原來(lái)自己被一騙再騙，中了非法投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)的設(shè)計(jì)的連環(huán)計(jì)。

風(fēng)險(xiǎn)提示

    在這個(gè)案例中不法分子推薦股票造成投資者虧損后，利用投資者已處于虧損的尷尬局面，采取各種“話術(shù)”蠱惑投資者參加更高級(jí)別的會(huì)員組，繳納更多的“會(huì)員費(fèi)”，造成投資者虧損越來(lái)越大。

案例十一：“私募基金”的大忽悠

案情摘要

    投資者張某在家接到電話,對(duì)方稱(chēng)自己是國(guó)內(nèi)知名私募基金公司，擁有大量的內(nèi)幕信息,具有超強(qiáng)的資金實(shí)力，能為其提供證券投資咨詢(xún)服務(wù)。張某經(jīng)介紹上網(wǎng)瀏覽了該公司網(wǎng)站,看見(jiàn)網(wǎng)站上公布了大量股票研究報(bào)告和行情分析,覺(jué)得該公司非常專(zhuān)業(yè),便同意接受該公司的咨詢(xún)服務(wù)并繳納了 8000元服務(wù)費(fèi)。事實(shí)上該公司只是個(gè)皮包公司,并不具有投資咨詢(xún)資質(zhì),張某繳納的服務(wù)費(fèi)也打了水漂。

風(fēng)險(xiǎn)提示

    經(jīng)過(guò)調(diào)查，許多所謂的專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)無(wú)外乎就是租用一個(gè)幾十平米的辦公場(chǎng)所,并雇用一些對(duì)證券市場(chǎng)一無(wú)所知的業(yè)務(wù)人員通過(guò)事先準(zhǔn)備好的“話術(shù)”對(duì)投資者進(jìn)行欺詐的“皮包”公司。假借“私募基金”名義就是最典型的一種形式。

    投資者在參與證券投資咨詢(xún)服務(wù)活動(dòng)中,一定要提高警惕,不要盲目輕信所謂的“專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)”和“內(nèi)幕消息”。接受投資咨詢(xún)服務(wù)時(shí)一定要核實(shí)對(duì)方的資格,明確對(duì)方身份,選擇合法機(jī)構(gòu)和有執(zhí)業(yè)資格的專(zhuān)業(yè)人員。

案例十二：“山寨”合法機(jī)構(gòu)網(wǎng)站

案情摘要

    張某在某財(cái)經(jīng)網(wǎng)站發(fā)現(xiàn)一欄消息,標(biāo)題是“揭幕明日即將拉升的股票”,點(diǎn)擊一看,是國(guó)內(nèi)非常著名的一家證券公司的網(wǎng)站,網(wǎng)站頂部寫(xiě)著“公司經(jīng)過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)”,并有電子版的批準(zhǔn)證書(shū)。網(wǎng)站內(nèi)容主要有“強(qiáng)力個(gè)股推薦”、“精確市場(chǎng)預(yù)測(cè)”、“實(shí)戰(zhàn)業(yè)績(jī)”、“漲停板股票服務(wù)”。張某撥打了網(wǎng)站底部顯示的手機(jī)號(hào)碼,業(yè)務(wù)員陳某說(shuō)公司實(shí)力很強(qiáng),有專(zhuān)人研究分析股票,近期幾只大牛股都抓住了。于是張某心動(dòng)不已,按要求向一個(gè)戶(hù)名為 “陳某”個(gè)人賬戶(hù)繳納了一個(gè)季度的服務(wù)費(fèi) 4380 元, 對(duì)方也傳真了一份已蓋章的服務(wù)合同,并口頭保證15個(gè)交易日獲利120%,總獲利不低于 360 %。但此后,按公司推薦的股票操作,卻只跌不漲,一周以后張某后悔,想討回服務(wù)費(fèi),但發(fā)現(xiàn)再也無(wú)法聯(lián)系到陳某,公司的電話也無(wú)人接聽(tīng)。

風(fēng)險(xiǎn)提示

    不法分子常常利用網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)假冒合法證券公司設(shè)立山寨網(wǎng)站和冒牌機(jī)構(gòu),企圖魚(yú)目混珠,混淆視聽(tīng)。為誘騙投資者上當(dāng),不法分子還聲稱(chēng)公司經(jīng)過(guò)證券監(jiān)督管理部門(mén)的批準(zhǔn),有的甚至刊登虛假的資質(zhì)證書(shū)。在收取投資者服務(wù)費(fèi)時(shí),往往要求投資者將款項(xiàng)匯到個(gè)人銀行賬戶(hù)中。

    合法證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)提供咨詢(xún)服務(wù)一般要與客戶(hù)簽訂書(shū)面服務(wù)合同,對(duì)于那些不能提供書(shū)面服務(wù)合同或合同要件不齊備的證券投資咨詢(xún)服務(wù),投資者務(wù)必高度警惕。同時(shí),合法證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)一般通過(guò)公司專(zhuān)用收款賬戶(hù)收取咨詢(xún)服務(wù)費(fèi),對(duì)于那些要求將錢(qián)打入個(gè)人銀行賬戶(hù)的證券咨詢(xún)活動(dòng),投資者更要格外小心。

    此外，實(shí)踐中還有不法分子假冒證監(jiān)會(huì)、證券交易所名義,以彌補(bǔ)投資者虧損為名進(jìn)行詐騙，大家一定要加強(qiáng)防范。

                       來(lái)源：東方信托網(wǎng)、國(guó)金期貨微服務(wù)、防騙大數(shù)據(jù)