案例簡介：

某期貨公司反洗錢工作人員在進行可疑交易識別過程中發(fā)現(xiàn)，客戶A 的期貨賬戶在2008 年3 月28 日至2008 年5 月6 未進行期貨交易，卻頻繁出入金，累計出入金總額達680 萬元。針對客戶A 的這一可疑交易行為，期貨公司對客戶A 進行電話回訪，客戶A 未對該行為作出合理解釋。最終，期貨公司通過可疑交易識別分析認(rèn)為該客戶有洗錢嫌疑，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交了可疑交易報告，同時將客戶A 的風(fēng)險等級提高到高風(fēng)險等級，對其進行持續(xù)性的重點關(guān)注。

案例分析：

本案中，客戶A 未進行期貨交易但頻繁出入金，其行為符合《可疑交易報告辦法》第十二條（七）“客戶長期不進行或者少量進行期貨交易，其資金賬戶卻發(fā)生大量的資金收付”的規(guī)定，存在洗錢的可疑特征。為此，期貨公司采取了以下反洗錢措施：首先，要求客戶A 對其行為提供合理性解釋，根據(jù)客戶A 的解釋情況進行可疑交易識別，認(rèn)定客戶A 有洗錢嫌疑，提交了可疑交易報告；其次，根據(jù)《劃分指引》第六條“在日常交易監(jiān)控中被報送可疑交易的” 應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為高風(fēng)險等級客戶的規(guī)定，將客戶A 調(diào)整到高風(fēng)險等級，進行重點監(jiān)控。

案例簡介：

客戶A 在洗錢犯罪高發(fā)地從事經(jīng)營活動，后在某期貨公司開立期貨賬戶。該期貨公司將客戶A 列入高風(fēng)險等級客戶名單，加強對客戶A 資金來源、收入的調(diào)查，并定期分析其交易行為。

案例分析：

本案中，客戶A 在洗錢犯罪高發(fā)地從事經(jīng)營活動，符合《劃分指引》第六條“其他有理由懷疑其交易行為與洗錢或其他犯罪行為有關(guān)，需要列入高風(fēng)險等級的”規(guī)定。為此，期貨公司將客戶A 劃為高風(fēng)險等級，并依據(jù)客戶洗錢風(fēng)險等級劃分制度中規(guī)定的客戶洗錢風(fēng)險處理措施，加強對客戶A 資金來源和收入的調(diào)查，并定期分析客戶A 交易行為。

案例簡介：

2010 年5 月，某期貨公司反洗錢工作人員在進行可疑交易識別過程中發(fā)現(xiàn)，有兩年沒參與期貨交易的客戶A 的賬戶突然劃入大量資金，進行頻繁的交易。經(jīng)過期貨公司查實，該客戶于2007 年3 月份開戶參與期貨交易，但在2008 年汶川地震中，客戶A 受損嚴(yán)重。在隨后的兩年中客戶A將期貨賬戶資金陸續(xù)轉(zhuǎn)出，全身心地著手災(zāi)后重建事宜，由此暫停了期貨交易。經(jīng)過近兩年恢復(fù)時間，客戶A 于2010 年5 月11 日再次入金參與交易，開始了頻繁的盤中短線交易。根據(jù)核查的情況，基本排除了客戶的洗錢嫌疑，期貨公司未向中國反洗錢監(jiān)測分析中心進行報告，但仍將客戶A 的風(fēng)險等級調(diào)整為中風(fēng)險等級。

案例分析：

本案中，客戶A 兩年未參與期貨交易，突然劃入大量資金，進行頻繁的交易，符合《可疑交易報告辦法》第十二條“（七）客戶長期不進行或者少量進行期貨交易，其資金賬戶卻發(fā)生大量的資金收付；（八）長期不進行期貨交易的客戶突然在短期內(nèi)原因不明地頻繁進行期貨交易，而且資金量巨大”的規(guī)定，存在洗錢的可疑特征。為此，期貨公司采取了以下反洗錢措施：首先，通過對客戶A進行回訪等手段進行可疑交易的進一步識別分析，根據(jù)回訪了解到的情況排除了客戶A 的洗錢嫌疑，未提交可疑交易報告。其次，根據(jù)《劃分指引》第七條“疑交易特征，經(jīng)核查為正常的”應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為中風(fēng)險等級客戶的規(guī)定，將客戶A 調(diào)整為中風(fēng)險等級。