案例一

案例簡介：

案例分析：

     本案中，客戶A 收入信息與交易資金規(guī)模不相匹配，符合中國人民銀行《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（以下簡稱《可疑交易報(bào)告辦法》）第十四條“其他交易的金額、頻率、流向、性質(zhì)等有異常情形”的規(guī)定，存在洗錢的可疑特征。為此，期貨公司采取了以下反洗錢措施：首先，根據(jù)中國人民銀行《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（以下簡稱《身份識(shí)別辦法》）第二十二條“客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶”的規(guī)定，對(duì)客戶A 采取了重新識(shí)別的措施；其次，期貨公司根據(jù)重新識(shí)別掌握的情況，對(duì)可疑交易進(jìn)行人工識(shí)別分析，排除了客戶A 的洗錢嫌疑；最后，根據(jù)《劃分指引》第七條“客戶在日常交易監(jiān)控中被發(fā)現(xiàn)存在類似可疑交易特征，經(jīng)核查為正常的”應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶的規(guī)定，將客戶A 調(diào)整為中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。

案例二

案例簡介：

2011 年1 月，某期貨公司反洗錢工作人員在進(jìn)行可疑交易識(shí)別過程中發(fā)現(xiàn)，客戶A 在2010 年全年未進(jìn)行任何期貨交易，年末客戶權(quán)益僅為5000 元，但在2011 年1 月5 日突然入金150 萬元，并于一周內(nèi)成交金額高達(dá)1 億元。該期貨公司在對(duì)客戶A 的開戶資料進(jìn)行核實(shí)后發(fā)現(xiàn)，該客戶職業(yè)為其他。期貨公司通過電話回訪等重新識(shí)別措施對(duì)客戶A 重新識(shí)別后確認(rèn)其職業(yè)為某現(xiàn)貨商，1 月份持有某期貨品種倉單，在交易所進(jìn)行倉單質(zhì)押后獲得交易資金開始大量交易，其交易行為正常，未將其作為可疑交易對(duì)象向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心進(jìn)行報(bào)告。

案例分析：

在本案中，客戶A 在2010 年全年未進(jìn)行交易，年末客戶權(quán)益為5000 元，2011 年1 月入金150 萬元，并在一周內(nèi)成交金額達(dá)到1 億元，符合《可疑交易報(bào)告辦法》第十二條“長期不進(jìn)行期貨交易的客戶突然在短期內(nèi)原因不明地頻繁進(jìn)行期貨交易，而且資金量巨大”的規(guī)定，存在洗錢的可疑特征。為此，期貨公司采取了以下反洗錢措施：首先，根據(jù)《身份識(shí)別辦法》第二十二條“客戶有洗錢、恐怖融資活動(dòng)嫌疑的” 應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶的規(guī)定，對(duì)客戶A 采取了重新識(shí)別的措施，并根據(jù)重新識(shí)別掌握的情況進(jìn)行可疑交易的人工分析，排除了客戶A 的洗錢嫌疑；其次，根據(jù)《劃分指引》第七條“客戶在日常交易監(jiān)控中被發(fā)現(xiàn)存在類似可疑交易特征，經(jīng)核查為正常的”應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶的規(guī)定，將客戶A 調(diào)整為中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。

某期貨公司收到公安機(jī)關(guān)《調(diào)查取證通知書》，要求提供該公司客戶A 的期貨賬戶交易明細(xì)。公安機(jī)關(guān)《調(diào)查取證通知書》內(nèi)容顯示，客戶A 涉嫌金融詐騙罪。因此，期貨公司認(rèn)為客戶A 資金來源有重大的洗錢嫌疑，向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交了可疑交易報(bào)告，并積極配合公安機(jī)關(guān)的調(diào)查工作。同時(shí)，期貨公司將客戶A的洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)調(diào)整到高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并按照反洗錢保密制度的要求對(duì)可疑報(bào)告情況采取了嚴(yán)格的保密措施。

案例分析：

本案中，期貨公司通過公安機(jī)關(guān)《調(diào)取證據(jù)通知書》，得知客戶A 涉嫌金融詐騙罪，其交易行為有洗錢嫌疑。為此，期貨公司采取了以下反洗錢措施：首先，根據(jù)《可疑交易報(bào)告辦法》第十四條“金融機(jī)構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)其他交易的金額、頻率、流向、性質(zhì)等有異常情形，經(jīng)分析認(rèn)為涉嫌洗錢的，應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交可疑交易報(bào)告”的要求，向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交了可疑交易報(bào)告；其次，根據(jù)《劃分指引》第六條“其他有理由懷疑其交易行為與洗錢或其他犯罪行為有關(guān)，需要列入高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的”規(guī)定，將客戶A 調(diào)整為高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)；最后，因?yàn)樵摽蛻羯嫦臃缸铮诒还矙C(jī)關(guān)調(diào)查，對(duì)反洗錢工作信息采取了嚴(yán)格的保密措施。